【视频】| 瑞士银行的秘密 富豪们是如何把钱藏在离岸账户的凡小爱？-我们理财吧康品汇
文/Amy姐的跨境金融圈
自FT中文网视频内容整理
各国对离岸金融的监管正变得日益严厉
以下是一份FT指南
帮你了解资金是如何在世界各地秘密流动
来源：FT中文网80版猴票，2017年11月24日译者：王莹霏
首先贫乏男子，河北师范大学自学考试空壳公司
客户资金存放在一个银行账户中
账户通常位于瑞士
从表面看
这个账户并非个人持有
而是属于一家离岸公司
这种公司通常设立在国际避税地京果海狗丸，如BVI
公司地址是一个邮政信箱
而这类邮箱可以用作上千家公司的地址
客户本人不会出现在这家离岸公司的董事会中
相反嘉艺纹绣，邓佩仪所有董事会成员都有一家律师事务所提供
表面上陈牧扬，正是这家可能位于巴拿马的律所
注册了BVI的那家离岸公司
有时査海生，这家离岸公司还会由另一家离岸公司持有
而离岸公司会签署授权协议
将账户的支配权
授予最初提到的那位客户
只有银行、律所和离岸公司注册机构
会了解客户的真实身份
而有时胜狮场站，他们中的一方甚至多方也蒙在鼓里
第二个秘密叫做“保留邮件”
客户要求银行不要向他的家庭地址寄送任何文件
如果他没有在自己国家申报这一账户
这一做法就能避免留下可追踪的文件纪录
他所在国家的监管机构就无从知晓这个账户的存在
下一个秘密叫“推销员”
“推销员”是银行用来拉客户的中间人
按合同看金装大酒店，这些人并非受雇于银行
也不能对外声称代表银行
有时候这些“推销员”的合同会要求他们
为银行拉来某位指定客户
而“推销员”或其他类似中间人
则可在银行从这位客户赚到的钱中分成
一般他们能分到三成
最高能到五成
下一个秘密伊相杰，信用卡
银行将一张信用卡与一个瑞士账户绑定
银行通知信用卡公司
把账单寄给自己
由银行而非客户来缴款
客户可以自由使用信用卡
却永远不会有账单寄到家中
这意味着
客户可以通过信用卡取现
或者信用卡消费的方式
取出存在瑞士账户里的钱
或者持有这一账户的离岸公司的钱
却没有任何线索能指向客户的家庭住址
最后香橙排骨，暗语
银行给客户一张与离岸账户绑定的预存了钱的借记卡
这允许客户从未申报的离岸账户中
将资金转回原籍国
比如美国
客户可以随意使用这笔钱
却不留下任何文件记录
客户的名字不会出现在借记卡上
而每月最多可有3万美元通过这种方式转移
为了以防万一
当客户需要银行往卡里打钱时
他们会通过暗语与银行联系
现在你该了解
有关离岸金融的各种秘密了罗姗姗。
汤姆.伯吉斯 英国《金融时报》
视频来源：FT中文网
文章来源：Amy姐的跨境金融圈
我们理财吧
我的人生我做主
文/Amy姐的跨境金融圈
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各国对离岸金融的监管正变得日益严厉
以下是一份FT指南
帮你了解资金是如何在世界各地秘密流动
来源：FT中文网80版猴票，2017年11月24日译者：王莹霏
首先贫乏男子，河北师范大学自学考试空壳公司
客户资金存放在一个银行账户中
账户通常位于瑞士
从表面看
这个账户并非个人持有
而是属于一家离岸公司
这种公司通常设立在国际避税地京果海狗丸，如BVI
公司地址是一个邮政信箱
而这类邮箱可以用作上千家公司的地址
客户本人不会出现在这家离岸公司的董事会中
相反嘉艺纹绣，邓佩仪所有董事会成员都有一家律师事务所提供
表面上陈牧扬，正是这家可能位于巴拿马的律所
注册了BVI的那家离岸公司
有时査海生，这家离岸公司还会由另一家离岸公司持有
而离岸公司会签署授权协议
将账户的支配权
授予最初提到的那位客户
只有银行、律所和离岸公司注册机构
会了解客户的真实身份
而有时胜狮场站，他们中的一方甚至多方也蒙在鼓里
第二个秘密叫做“保留邮件”
客户要求银行不要向他的家庭地址寄送任何文件
如果他没有在自己国家申报这一账户
这一做法就能避免留下可追踪的文件纪录
他所在国家的监管机构就无从知晓这个账户的存在
下一个秘密叫“推销员”
“推销员”是银行用来拉客户的中间人
按合同看金装大酒店，这些人并非受雇于银行
也不能对外声称代表银行
有时候这些“推销员”的合同会要求他们
为银行拉来某位指定客户
而“推销员”或其他类似中间人
则可在银行从这位客户赚到的钱中分成
一般他们能分到三成
最高能到五成
下一个秘密伊相杰，信用卡
银行将一张信用卡与一个瑞士账户绑定
银行通知信用卡公司
把账单寄给自己
由银行而非客户来缴款
客户可以自由使用信用卡
却永远不会有账单寄到家中
这意味着
客户可以通过信用卡取现
或者信用卡消费的方式
取出存在瑞士账户里的钱
或者持有这一账户的离岸公司的钱
却没有任何线索能指向客户的家庭住址
最后香橙排骨，暗语
银行给客户一张与离岸账户绑定的预存了钱的借记卡
这允许客户从未申报的离岸账户中
将资金转回原籍国
比如美国
客户可以随意使用这笔钱
却不留下任何文件记录
客户的名字不会出现在借记卡上
而每月最多可有3万美元通过这种方式转移
为了以防万一
当客户需要银行往卡里打钱时
他们会通过暗语与银行联系
现在你该了解
有关离岸金融的各种秘密了罗姗姗。
汤姆.伯吉斯 英国《金融时报》
视频来源：FT中文网
文章来源：Amy姐的跨境金融圈
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